Questions à poser à votre directeur financier

Choisir le bon responsable financier est de loin la plus importante décision d'investissement que vous ferez. En fonction de vos besoins financiers, il est impératif que vous trouverez des réponses à certaines questions importantes, de votre responsable financier. Ci-dessous sont quelques devrait-être posées.

1. Quels sont les services que vous offrez et quels sont vos domaines de spécialisation, c'est-à-dire que vous se spécialisent dans la planification de la retraite, la planification des investissements, planification planification fiscale, planification d'assurance ou d'autres ?

2. Combien d'années d'expérience avez-vous en offrant des conseils de planification financière ? Actuellement, combien de clients avez-vous ?

3. Décrire vos antécédents de travail au cours des cinq dernières années. Quelles références de planification financières possédez-vous ?

4. Quels sont vos diplômes et quel sujet vous se sont spécialisés dans ? Comment puis-je être sûr que votre manque d'expérience dans le marché fluctuant peut être compensée avec votre diplôme de l'enseignement ?

5. Avez-vous déjà géré ou propriétaire d'une entreprise ?

6. Pouvez-vous expliquer en termes simples que je peux comprendre jargon financier ? Pouvez-vous également expliquer votre démarche d'investissement et de la philosophie en termes simples ?

7. Avez-vous une licence ou si vous êtes inscrit avec une entreprise d'investissement ? Si oui où ?

8. Où est votre propre argent investi ? Expliquez la raison pourquoi vous avez choisi ce genre d'investissements.

9. Que faites-vous payer pour vos services ? Vous travaillez sur une base d'honoraires ou moyennant une commission de courtage ? Pourquoi ?

10. À quelle fréquence rencontrez-vous vos clients ? Vous pouvez me rencontrer une fois dans trois mois ? Comment réceptif vous serez à mes questions qui peuvent surgir à n'importe quel moment ?

11. De quelles sources avez-vous des nouvelles idées de placement ? Comment gardez-vous au courant des tendances du marché et les balançoires ? Vous avez une équipe d'experts de demander conseil à ?

12. À quelle fréquence vous réévaluer portefeuille financier de votre client ? Il sera possible de me fournir une évaluation trimestrielle et des conseils au sujet de mon portefeuille financier ?

13. Se fondant sur mes besoins et limites, comment avez-vous l'intention d'investir mon argent ? Pourquoi choisissent-ils les options de placement ?

14. Avez vous déjà fait faillite ? Vous avez toute mesure disciplinaire ou les plaintes déposées contre vous ?

Vérifiez toujours le niveau de satisfaction client et les antécédents de votre directeur financier. Jamais aller simplement par ses mots. N'oubliez pas qu'en sélectionnant votre directeur financier est un peu comme choisir votre médecin. Si vous voulez la « bonne santé » de vos finances, sélectionnez le gestionnaire de droit. Ne jamais avoir peur de poser des questions et de dissiper tout doute, que vous pourriez avoir, comme enfin son tout sur votre argent et votre avenir.

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